График работы: пн-пт 9:00 - 18:00
Адрес: Москва, м. Тульская, ул. Б. Тульская, д. 10 стр. 9, 2 этаж

Сложные вопросы банкротства. Как добиться возврата денег?

Если должник-банкрот не успел обескровить бизнес или вывел активы в период подозрительности, у кредиторов есть возможность бороться за свое имущество. Взыскать долги непросто. Банкротство давно превратилось в способ уйти от долгов и обросло множеством хитрых схем. Чтобы вернуть деньги, нужно знать ходы должника и способы противодействия. Давайте рассмотрим вместе с юристами компании «Правовой эксперт» ряд ситуаций банкротсва.

Должник-банкрот продал актив, но оплата не поступила.

Что делать с такой сделкой: оспорить или добиваться исполнения от покупателя актива? Что если цена на 20 процентов ниже рыночной?

Способ защиты права зависит от воли арбитражного управляющего, которую может подкорректировать собрание (комитет) кредиторов. Есть три способа защиты:

— оспорить договор как сделку, совершенную на нерыночных условиях с возвратом имущества в рамках реституционного требования (п. 1 ст. 61.2 Федерального закона от 26.10.02 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», далее — закон № 127-ФЗ);

— взыскать долг с контрагента по договору как обычную дебиторскую задолженность (если данный контрагент платежеспособен);

— расторгнуть договор совместно с требованием о возврате неоплаченного имущества (в одностороннем порядке или через суд на основании статей 450, 450.1 ГК РФ).

Чтобы оспорить сделку, нужно доказать неравноценное встречное исполнение обязательств (например, указать, что рыночная стоимость превышает уплаченную по спорной сделке). О нем свидетельствует любая передача имущества, если его рыночная стоимость существенно превышает полученное встречное исполнение (п. 1 ст. 61.2 закона № 127-ФЗ). Критерий существенности формирует судебная практика. Анализ решений показывает, что суды признают цену оспариваемой сделки нерыночной, если она многократно превышает ее (п. 93 постановления Пленума ВС РФ от 23.06.15 № 25, определения ВС РФ от 12.09.16 № 306-ЭС16-4837 по делу № А65-17333/2014, от 14.09.16 № 305-ЭС16-9005 по делу № А40-98294/2012, определения ВАС РФ от 04.06.13 № ВАС-6547/13 по делу № А56-73854/2010, от 04.06.13 № ВАС-6423/13 по делу № А48-3670/2010). В одном деле суды признали подозрительную сделку должника недействительной, поскольку ее цена превышала рыночную более чем на 20 процентов (определение ВС РФ от 27.07.15 № 301-ЭС15-9258 по делу № А29-10596/2012).

Незначительное отступление от рыночных условий (5–10%), как правило, не будет являться основанием для признания сделки недействительной. Пленум ВАС РФ разъяснил, что кредиторы вправе оспорить сделку, которая формально предусматривает равноценное встречное исполнение, но должник на момент ее заключения знал, что у контрагента нет и не будет имущества для встречного исполнения (п. 8постановления Пленума ВАС РФ от 23.12.10 № 63 «О некоторых вопросах…»). Неоплата (неполная оплата) имущества по такой сделке на дату рассмотрения заявления об оспаривании сделки будет доказательством для признания сделки недействительной.

Хочу банкротиться как физическое лицо, единственное жилье в ипотеке. Банк уже обратил взыскание на дом, жду приставов.

Могут ли продать мое имущество в ходе реструктуризации долгов, учитывая, что по факту банк — залоговый кредитор?

Да, могут. Единственное жилье может быть продано. Это следует из статьи 446 ГПК РФ. Запрет на обращение взыскания на единственное жилье не действует, когда гражданин сам заложил свое жилье (что и имеет место в данном случае).

Обремененное залогом (ипотекой) имущество может быть продано в процедуре реструктуризации долгов (п. 2 ст. 213.10 закона № 127-ФЗ). Залоговый кредитор, не голосовавший за план реструктуризации долгов, вправе обратиться в арбитражный суд с ходатайством об обращении взыскания на заложенное имущество.

Если имущество не будет продано в процедуре реструктуризации долгов, то арбитражный управляющий продаст его в следующей процедуре — реализации имущества. В этом случае 80 процентов от реализации имущества направляется на погашение требований банка, 10 процентов — на требования кредиторов первой и второй очереди (кредиторы по обязательствам о причинении вреда жизни и здоровью, морального вреда, работники). На практике такие кредиторы встречаются редко, а значит, банк получит 90 процентов от вырученной суммы залога. Остальное пойдет на судебные расходы по делу и вознаграждение финансового управляющего. Если вырученной суммы не хватит для погашения задолженности по кредиту, то после реализации всего имущества обязательство перед банком будет считаться погашенным в полном объеме (п. 3 ст. 213.28 закона № 127-ФЗ).

Контрагент должен нам по накладным за товар, он сейчас банкротится. Мы не успели попасть в число кредиторов. Как вернуть долг?

Граждане и юридические лица по своему усмотрению осуществляют принадлежащие им гражданские права (п. 1 ст. 9 ГК РФ). Развивая указанный принцип в отношениях несостоятельности, закон установил положения, направленные на стимулирование конкурсных кредиторов к скорейшему заявлению своих требований в деле о банкротстве (ст. 71 закона № 127-ФЗ). У кредиторов есть 30 дней, чтобы заявить о них в процедуре наблюдения. Этот срок исчисляется с даты публикации (ст. 100, 142закона № 127-ФЗ). В конкурсном производстве для этого дается два месяца.

Если кредитор не включился в реестр требований, после того, как дело завершится, его долги признаются погашенными (п. 9 ст. 142 закона № 127-ФЗ).

Однако кредитор, который не успел подать документы в законные сроки, может включиться «за реестр» (то есть удовлетворить свои требования после погашения реестра). Взыскать средства в этом случае трудно. После того как должник погасит требования реестровых кредиторов, как правило, денежных средств не остается.

Закон о банкротстве допускает возможность удовлетворения не погашенных полностью требований кредиторов также после окончания дела о банкротстве (п. 11 ст. 142 закона № 127-ФЗ). Кредиторы, требования которых суд не удовлетворил в полном объеме в ходе конкурсного производства, вправе обратить взыскание на имущество должника, незаконно полученное третьими лицами. Размер таких требований составит сумму, которая осталась непогашенной в деле о банкротстве.

Добавить комментарий
Войти с помощью: 
×
×

Оставьте заявку на вызов юриста

Я прочел и согласен с политикой конфиденциальности

×
×

Заявка на вызов мобильного офиса

Я прочел и согласен с политикой конфиденциальности

×
×

Получите бесплатную консультацию

Я прочел и согласен с политикой конфиденциальности